Несостоятельность физического лица не может наступить неожиданно и непредсказуемо. Обычно долговые обязательства накапливаются на протяжении определенного времени. При желании, можно оспорить практически любую сделку совершенную должником за последние 3 года. Закон «О банкротстве» предполагает разделение, подлежащих оспариванию, сделок на несколько категорий.

Подозрительные сделки

При рассмотрении дела о несостоятельности физического лица анализу подлежат все сделки должника за последние 3 года. Финансовый управляющий основное внимание уделяет следующим обстоятельствам:

• соответствие совершаемой сделки рыночной цене;

• совершалась ли сделка на рыночных условиях;

• каковы обычные условия и цены на аналогичные договора;

• являются ли отклонения от стандарта существенными.

На признание недействительности сделки не влияют заинтересованность второй стороны или наличие связей с должником. В процессе анализа подозрительности сделки пристальное внимание уделяется исключительно в цене и коммерческим условиям ее заключения.

Если финансовый управляющий не оспорит совершенную должником сделку, о собрание кредиторов и суд посчитают ее подлежащей оспариванию, то причиненные убытки будут взыскиваться с ответственного лица.

Совершенные с целью причинения имущественного ущерба

Условия согласно которым можно оспорить подобные сделки определены статьей 61.2 п.2. Под эту категорию подлежат договоренности, заключенные в следующих условиях:

• стоимость реализованного имущества составляет более 20% имеющихся активов;

• изменение места жительства без предварительного уведомления кредиторов;

• сокрытие имущества, его умышленное уничтожение, а также фальсификация правоустанавливающей документации;

• после продажи имущества должник продолжал использовать его в собственных интересах.

Стоит заметить, что любая сделка с родственником или заинтересованным лицом изначально рассматривается как совершенная с целью намеренного причинения вреда кредиторам.

Сделка свидетельствующая о предпочтении одному из кредиторов перед другими

Оспаривание таких сделок осуществляется на основании статьи 61.3 закона «О несостоятельности». Это может быть сделано при наличии следующих условий:

• сделка была направлена на выполнение долговых обязательств перед одним из кредиторов;

• результатом заключения сделки является изменение очередности относительно удовлетворения требований кредиторов.

Такие сделки могут быть признаны недействительными в случае их совершения не более чем за месяц до подачи заявления в арбитражный суд.

Последствия признания недействительности сделок

Если в арбитражном суде заключенная должником сделка будет признана недействительной, то все переданное должником имущество подлежит возврату к конкурсной массе. При невозможности возврата имущества в первоначальном виде, приобретатель обязан возместить его актуальную стоимость.